“誠實守信，不逾越底線”是中國特色金融文化的重要內容。證券公司作為資本市場的“看門人”，在維護資本市場健康穩定發展方面發揮著至關重要的作用。當前，與證券公司相關的違規失信事件或報道時有發生。面對激烈的市場競爭和利益誘惑，是選擇“君子愛財取之有道”“言必信，行必果”，還是“只有永遠的利益，沒有永遠的朋友”“唯利是圖是商人的本性”，這是需要直面的現實問題。決定企業能否行穩致遠的誠信文化建設，需要我們貼合時代發展不斷探索、勇于實踐。

　　近年來，證券行業機構加快建設“合規、誠信、專業、穩健”的行業文化。“誠信”作為證券行業文化理念的重要內容，證券公司如何抓好企業內誠信文化建設是一項必答題。本文圍繞企業誠信文化建設“怎么看”“怎么干”等實際問題，重點從傳承中華優秀傳統文化、樹立誠信價值觀、融入企業制度建設、構建工作機制、企業內外聯動發力等方面開展了探索研究。

　　一、誠信經營是對中華優秀傳統文化精髓的繼承和發揚

　　誠信，自古以來就是中華民族的傳統美德，是一種道德準則和行為規范。孔子把誠信作為人的基本道德修養；孟子把誠信作為順應天道人道的基本法則。“誠”體現為真誠、實在，是員工內在的道德品質。“信”側重于信守承諾、言行一致，是企業或員工的外在行為表現。中華優秀傳統文化向來倡導見利思義、義在利先，反對見利忘義、唯利是圖。“信，國之寶也，民之所庇也。”中華優秀傳統文化強調重信守諾，誠實守信是中華民族在長期社會活動中積累的道德觀、經營觀的重要體現。在企業經營活動中，誠信要求企業及其員工在與利益相關者的交往中，秉持真誠的態度，如實披露信息，嚴格履行契約，遵守法律法規和商業道德規范。如果說，傳統中國文化把誠信作為基本道德修養，那么在現代市場經濟中，誠信可以說是企業可持續發展的基礎和生命線。

　　2022年，中共中央辦公廳、國務院辦公廳印發《關于推進社會信用體系建設高質量發展促進形成新發展格局的意見》。該意見指出，完善的社會信用體系是供需有效銜接的重要保障，是資源優化配置的堅實基礎，是良好營商環境的重要組成部分，對促進國民經濟循環高效暢通、構建新發展格局具有重要意義。意見明確了推進社會信用體系建設高質量發展的指導思想和工作要求，提出了以健全的信用機制暢通國內大循環、以良好的信用環境支撐國內國際雙循環相互促進、以堅實的信用基礎促進金融服務實體經濟等重點任務。

　　時代在變，但誠信應該始終是一家企業不變的價值追求，是對中華優秀傳統文化厚重積淀上的傳承和發揚。

　　二、以制促強是加強誠信文化建設的重要保障

　　市場經濟是信用經濟。企業作為市場經濟的主體，其生產經營活動與競爭發展共同推動著市場經濟的運行和演進。如果企業缺失誠信，市場經濟的正常運行及其發展就成了無本之木，無源之水。企業誠信文化建設不是一朝一夕的工作，唯有建章立制、明確目標責任，方能久久為功、根深蒂固。

　　首先，證券公司要樹立誠信價值觀。證券公司加快高質量發展進程中，文化是一項關鍵變量。企業文化理念為企業員工樹立了一個共同的愿景和目標，引導員工日常行為規范時首先要想到的是什么，當需要選擇考量時首要的價值取向是什么。圍繞企業文化理念體系建設，勢必要將樹立誠信價值觀作為重要內容，將誠信文化作為保障企業戰略實施的重要保障。當把誠信作為企業價值理念時，方能在利益發生沖突時，堅持公平誠信原則，妥善處理好客戶、員工、股東、合作伙伴、競爭對手、社會及國家等利益相關方關系，實現共享共贏。在一個誠信文化氛圍很濃的企業內，員工會自覺抵制不誠信的行為。當企業把誠信的價值理念傳遞給客戶時，更容易建立起相互之間的信任。

　　其次，證券公司應將誠信價值觀融入制度建設。企業制度是企業文化的重要載體。在企業制度建設工作中，一般遵循戰略導向、價值導向、責任導向，將企業文化理念融入在具體制度文件中，從而在制度執行時能夠有效保障企業文化理念的落實落地。證券公司可以將誠信文化建設要求、證券行業從業要求融入到具體管理制度中，包括公司高級管理人員誠信履職制度、合同管理制度、信息披露制度、內部審計制度等。比如，在合同管理方面，簽訂合同前應進行嚴格的信用評估，確保合作雙方的誠信基礎；明確從業人員誠信信息管理要求，確保誠信從業管理的有效性；將誠實守信作為領導人員選拔任用的基本條件；在榮譽激勵項目管理辦法中，設立誠信合規相關的激勵獎項。通過將誠信文化建設融入各方面制度中，以制度硬約束強化誠信文化建設，推進誠信文化建設融入企業日常經營管理中，有助于構建一個透明、規范的運營環境，確保業務流程的合規性，提高客戶滿意度和信任度，減少違規風險和法律風險，避免因不誠信行為導致的影響損失。

　　再次，證券公司要健全完善文化建設工作機制。企業文化建設需要循序漸進。這是因為隨著時代發展、企業發展，企業文化理念本身處在變化發展之中，同時企業文化理念從提出到被員工理解接受需要一定時間。所以，有效的工作機制是確保文化建設各項工作有序推進的重要保障。企業文化建設工作機制，一般可包括領導機制、規劃機制、宣導機制、改進機制等。比如，證券公司設立企業文化建設工作領導小組，制定工作機制，統籌推進公司文化建設工作。通過建立規劃機制，制定企業文化建設短期、長期工作規劃，設定文化建設目標和重點工作任務。通過建立宣導機制，定期開展文化理念相關的宣導、培訓活動，營造良好文化氛圍。針對企業文化建設工作成效，建立定期監督評估機制，相關職能部門依據職責分工，協同開展文化建設相關的監督檢查評估工作，發現文化建設中的薄弱環節或問題，督促推動整改提升，構建起文化建設的閉環管理。

　　　三、以人為本是推動誠信文化建設的不竭動力

　　文化建設應堅持以人為本的理念，在企業內部以員工為主體，外部以客戶為中心，從兩個方向共同發力，雙向推進參與企業誠信文化建設，精心構筑堅固的“信任鏈”。

　　于證券公司內部，企業可將員工的誠信狀況納入人事管理體系，使其貫穿于招聘、選用、考評等員工日常管理的各個環節。比如面向新進員工組織開展專項培訓，開展股東及公司自身發展歷程的宣講，促使新進員工在學習企業發展經典故事的過程中深化對誠信的認識；引導廣大干部員工恪守市場規則和職業操守，誠實經營，珍惜信譽，不逾越底線。日常應堅持把誠信文化建設融入員工的日常工作與生活之中，通過強化思想教育，提升職業道德素養，促使員工積極傳承誠實守信這一傳統美德。特別是，對于國有企業，可發揮黨建引領誠信文化建設，傳承紅色基因，將黨的光榮傳統注入企業誠信文化建設之中。此外，通過多方位展示包含誠信文化在內的文化理念元素，管理人員日常宣導誠信合規要求，相關職能部門加強道德風險管控等方式，營造“人人講誠信，事事守規范”的良好工作氛圍，促使企業員工在思想上形成自覺，在行動上達成自覺。

　　面向客戶時，證券公司應堅守以客戶為中心，堅持誠信經營、誠信興商，認真落實客戶誠信管理要求，積極組織開展投資者教育活動，大力加強投資者適當性管理制度建設。此外，證券公司應堅持履行社會責任，助力鄉村振興，積極開展社會責任相關宣傳報道，營造良好的企業社會形象，提升投資者對證券公司品牌形象的認同感。

　　強企建設，文化至關重要。企業誠信文化建設需要全體員工共同參與，堅持繼承發揚中華優秀傳統文化精髓，加強制度建設保障，固化工作機制，一以貫之，久久為功。（作者：華寶證券辦公室）