1月25日，「小幫規(guī)劃」宣布完成數(shù)億元B+輪融資。本輪融資由DST Global的合伙人和領(lǐng)沨資本領(lǐng)投，主要老股東騰訊、紅杉資本中國基金、藍(lán)馳創(chuàng)投全部跟投。「小幫規(guī)劃」創(chuàng)始人兼CEO徐彬表示，本輪融資將用于進(jìn)一步的技術(shù)研發(fā)與品牌建設(shè)。

　　自2017年成立以來，「小幫規(guī)劃」已經(jīng)累計(jì)進(jìn)行4輪融資。本輪前累計(jì)融資額超過3億元。本輪的領(lǐng)投方之一，DST Global的合伙人曾投資了Facebook、Twitter、阿里巴巴、滴滴、小米、快手等知名互聯(lián)網(wǎng)公司，是具有豐富互聯(lián)網(wǎng)實(shí)業(yè)經(jīng)驗(yàn)和洞見的專家型投資人。另一領(lǐng)投方領(lǐng)沨資本長(zhǎng)期深耕金融科技領(lǐng)域，曾投資京東數(shù)科、第四范式、大搜車等知名公司，對(duì)金融、金融科技和科技創(chuàng)新具有深刻理解和行業(yè)前瞻。

　　「小幫規(guī)劃」融資歷史，圖片來自鯨準(zhǔn)

　　領(lǐng)沨資本合伙人舒明表示，“當(dāng)中國逐步接近高收入社會(huì)，為廣大中產(chǎn)家庭提供優(yōu)質(zhì)的財(cái)富管理服務(wù)蘊(yùn)含巨大的商業(yè)和社會(huì)價(jià)值。小幫規(guī)劃結(jié)合保險(xiǎn)和財(cái)商教育，探索出了有別于海外標(biāo)桿企業(yè)，但符合中國客群中長(zhǎng)期需求的商業(yè)模式。通過NLP和數(shù)據(jù)科技賦能，公司建立了強(qiáng)大的數(shù)據(jù)中臺(tái)，日益高效地為家庭和社群提供精準(zhǔn)且個(gè)性化的服務(wù)。領(lǐng)沨資本看重創(chuàng)始人及核心團(tuán)隊(duì)的長(zhǎng)期主義、商業(yè)洞見和技術(shù)能力，期待和核心團(tuán)隊(duì)及其它投資方精誠合作，讓公司成為社會(huì)信賴的企業(yè)，和百萬級(jí)家庭的財(cái)富安全守護(hù)者。”

　　金融普惠是眾望所歸的大方向，但是，服務(wù)成本高、服務(wù)效率低、服務(wù)品控難，是行業(yè)中三道難以解決的“門檻”，把眾多普通家庭擋在了門外。“小幫規(guī)劃的使命就是解決這個(gè)問題，幫普通家庭把錢規(guī)劃好，讓金融普惠大眾。”徐彬表示。“這么多年都沒有解決好的問題，肯定是不容易的。小幫團(tuán)隊(duì)經(jīng)過5年多的探索，用工程思維逐漸摸索出了一條符合國情的解決方案。”「小幫規(guī)劃」通過普及理財(cái)知識(shí)、科技賦能服務(wù)的方式降低門檻，幫助用戶提升對(duì)金融的理解，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，并為大眾用戶提供家庭資產(chǎn)規(guī)劃服務(wù)。據(jù)官方披露，目前累計(jì)用戶已經(jīng)超過600萬。

　　值得提出的是，十九大報(bào)告中，明確提出了“拓寬居民勞動(dòng)收入和財(cái)產(chǎn)性收入渠道”; 2020年3月國家發(fā)改委等23部門聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于促進(jìn)消費(fèi)擴(kuò)容提質(zhì)加快形成強(qiáng)大國內(nèi)市場(chǎng)的實(shí)施意見》中專門提出了“豐富規(guī)范居民投資理財(cái)產(chǎn)品”。「小幫規(guī)劃」所切入的賽道與宏觀政策方向高度貼合。

　　據(jù)徐彬介紹，「小幫規(guī)劃」堅(jiān)持面向用戶倡導(dǎo)“攻守兼?zhèn)洹钡募彝ベY產(chǎn)規(guī)劃理念。目前公司旗下的兩條核心業(yè)務(wù)線“保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)服務(wù)”與“財(cái)商普及教育”正是圍繞著“攻守兼?zhèn)洹钡睦砟钏⒌摹＿@兩個(gè)服務(wù)“是一架馬車上的兩匹馬，而不是兩架馬車”。相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)展如下：

　　「小幫規(guī)劃」旗下全資子公司“小幫保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)”，持有全國性保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)牌照，為用戶提供“買方顧問”式的保險(xiǎn)咨詢服務(wù)。展業(yè)至今已累計(jì)幫助用戶獲得超過2300億元保障額度。該業(yè)務(wù)通過小幫自研的服務(wù)系統(tǒng)，已經(jīng)全面完成了服務(wù)的互聯(lián)網(wǎng)化和數(shù)字化，并開啟了智能化進(jìn)程。在服務(wù)過程中，小幫保險(xiǎn)規(guī)劃師們?cè)谙到y(tǒng)工具的輔助下，服務(wù)效率相較傳統(tǒng)模式提升了10倍以上，并實(shí)現(xiàn)服務(wù)記錄全程可追溯，配合高頻主動(dòng)質(zhì)檢機(jī)制，用系統(tǒng)性的方式解決了規(guī)模展業(yè)場(chǎng)景下確保合規(guī)和確保服務(wù)質(zhì)量的問題。

　　「小幫規(guī)劃」旗下財(cái)商教育業(yè)務(wù)子品牌“小幫商學(xué)院”，累計(jì)報(bào)名學(xué)員超過300萬人。隨著大眾對(duì)理財(cái)?shù)年P(guān)注度越來越高，行業(yè)內(nèi)出現(xiàn)了大量做財(cái)商教育的公司。經(jīng)過試用后發(fā)現(xiàn)，大部分公司都是以售賣課程為導(dǎo)向，對(duì)用戶的服務(wù)周期相對(duì)較短，并且同質(zhì)化嚴(yán)重。如何做出差異化會(huì)成為一個(gè)公司脫穎而出的關(guān)鍵。“小幫商學(xué)院跟其他財(cái)商教育公司最大的區(qū)別在于小幫會(huì)圍繞用戶的需求，跟用戶持續(xù)互動(dòng)。”徐彬表示。“舉個(gè)例子，小幫規(guī)劃APP去年上線了社區(qū)功能，用戶在學(xué)習(xí)和理財(cái)中遇到問題，都會(huì)到社區(qū)里討論互動(dòng)。老用戶的月留存達(dá)到80%。”這個(gè)行業(yè)的核心競(jìng)爭(zhēng)力是什么，對(duì)于這個(gè)問題，徐彬給出了自己的答案。“我認(rèn)為誰能持續(xù)服務(wù)好用戶，誰就能給用戶創(chuàng)造更多的價(jià)值，誰就能勝出。而想要持續(xù)服務(wù)好用戶，這考驗(yàn)的是一家公司在內(nèi)容生產(chǎn)、服務(wù)數(shù)字化、投資研究、技術(shù)基礎(chǔ)設(shè)施等很多方面的綜合能力。”

　　紅杉資本中國基金合伙人鄭慶生表示：“一個(gè)公司是否能取得成功，創(chuàng)始人和團(tuán)隊(duì)非常重要。徐彬是個(gè)有使命感的創(chuàng)業(yè)者。他從對(duì)沖基金辭職創(chuàng)業(yè)，在同一個(gè)賽道里堅(jiān)持探索了很多年，這種決心和堅(jiān)持是一個(gè)優(yōu)秀創(chuàng)業(yè)者的必備條件。同時(shí)，小幫用科技的手段來提高金融服務(wù)的效率，我們高度認(rèn)可這個(gè)產(chǎn)業(yè)方向。希望小幫不忘初心，為用戶創(chuàng)造價(jià)值，為產(chǎn)業(yè)提升效率。”

　　未來，「小幫規(guī)劃」希望通過對(duì)技術(shù)的持續(xù)投入，進(jìn)一步提升服務(wù)效率和服務(wù)質(zhì)量，降低服務(wù)成本，為更多家庭提供長(zhǎng)期、專業(yè)的家庭資產(chǎn)規(guī)劃服務(wù)。

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